MASAK'tan Para Transferlerine Sıkı Takip! Yeni Dönem Başlıyor
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK),finansal işlemlerde şeffaflığı artırmak ve kayıt dışı ekonomiyle mücadele etmek amacıyla önemli bir adım atıyor. 1 Ocak 2026'da yürürlüğe girmesi planlanan yeni tebliğ taslağı, özellikle yüksek tutarlı nakit işlemleri ve elektronik para transferleri için yeni kurallar getiriyor. Bu düzenleme ile finansal işlemler daha sıkı bir denetim altına alınacak.
Nakit İşlemlere Beyan Zorunluluğu
Yeni düzenleme ile bankacılık sistemi üzerinden yapılan belirli bir tutarın üzerindeki nakit işlemler için "Nakit İşlem Beyan Formu" doldurma zorunluluğu getiriliyor. Bu formda, işlemin niteliği ve amacını destekleyen belgelerin de bankalara sunulması gerekecek. Bu sayede, şüpheli işlemlerin tespiti kolaylaşacak ve kara para aklama gibi suçların önüne geçilmesi hedefleniyor.
Bu yeni uygulama ile ilgili olarak MASAK yetkilileri şunları belirtiyor:
- "Amacımız, finansal sistemin kötüye kullanılmasını engellemek ve suç gelirlerinin aklanmasının önüne geçmektir."
- "Nakit işlemlerin şeffaflığının artırılması, bu mücadelede önemli bir adım olacaktır."
Uygulamanın detayları şu şekilde olacak:
- Belirli tutarın üzerindeki nakit işlemlerde beyan zorunluluğu
- İşlemin amacını destekleyen belgelerin sunulması
- Şüpheli işlemlerin daha kolay tespiti
EFT ve Havalelerde Standart Açıklama Dönemi
Yeni düzenleme, elektronik para transferlerini de kapsıyor. Mevcut açıklama alanlarının yanı sıra, transferin amacıyla ilgili asgari açıklamaların standart hale getirilmesi öngörülüyor. Bu adımın, işlemlerin izlenebilirliğini artıracağı ve olası mali suçların daha kolay tespit edilmesine yardımcı olacağı düşünülüyor. MASAK, bu düzenleme ile ilgili olarak şu açıklamayı yaptı: "Elektronik para transferlerinde standart açıklamaların getirilmesi, işlemlerin takibini kolaylaştıracak ve suçluların izini sürmemize yardımcı olacaktır."
Örneğin, bir ev alımı için yapılan EFT işleminde, açıklama kısmına "Konut alımı için" gibi bir ibare eklenmesi zorunlu hale gelebilir. Bu sayede, işlemlerin amacı daha net bir şekilde belirlenebilecek.
Bu düzenlemenin hayata geçmesiyle birlikte, finansal sistemde daha fazla şeffaflık ve güvenlik sağlanması bekleniyor. MASAK'ın bu adımı, kara para aklama ve diğer mali suçlarla mücadelede önemli bir rol oynayacak.
